- Актуальное
- 16 сентября 2022 года Банк России понизил ключевую ставку на 50 б.п. до 7,5% годовых.
ООО «Заемные деньги» и ООО «Мобайлтрейд Групп» с 23 июня приостановили выплаты. Офисы в Казани, Чебоксарах, Ижевске и др. городах закрыты. На дверях офисов висело объявление, что по техническим причинам работа приостановлена до 30 июня. Однако, в понедельник 30 июня офисы «Заемные деньги» в Казани и других городах не открылись. Как сообщил порталу Tatbank.ru охранник гостиницы, в здании которой располагалось представительство компании в Казани, в офисе 27 июня прошла выемка документов полицией. Сотрудники службы безопасности ТРК «Булгар» убрали рекламный штендер и сорвали все объявления, теперь ничего не напоминает, что здесь совсем недавно активно принимали сбережения у доверчивого населения.
Сейчас пострадавшие вкладчики ООО «Заемные деньги» и ООО «Мобайлтрейд Групп» по всей стране подают заявления в полицию, прокуратуру и региональные отделения Центрального банка. Возбуждено уголовное дело.
«Заёмные деньги» — специализирующаяся на оказании микрофинансовых услуг организация, с конца 2011 г. переориентировавшаяся на выдачу быстрых займов (до 30 тыс. руб.) в онлайн-режиме. Зачисление ссуды производилось на банковский или карточный счёт подателя электронной заявки сразу же после одобрения последней. Вероятность удовлетворения ходатайства о предоставлении мини-кредита была близка к абсолютной.
Описанный подход позволял нуждающемуся в средствах клиенту не тратить время на сборы документов, поездку в офис, стояние в очереди на получение средств и выполнение иных сопутствующих формальностей.
МФО «Заёмные деньги», наряду с готовностью «подставить плечо поддержки» каждому попавшему в затруднительную материальную ситуацию соотечественнику, предлагали клиентам уникальный шанс приумножить свободные средства под беспрецедентно высокие проценты (с доходностью в пределах 4-6% за каждые 10 дней).
Размещение финансовых ресурсов происходило путем приобретения клиентом простого дисконтного векселя ООО «Заёмные деньги» для сумм более 1,5 млн. руб. и аналогичной ценной бумаги от ООО «Мобайлтрейд Групп»* для вкладов менее означенной суммы.
Операционная деятельность МФО «Заёмные деньги» происходила соответствии с положениями фед. закона «О микрофинансовых организациях» и др. профильных законодательных актов. Поручителем выступал Гарантийный Вексельный Центр «Вексель-Гарант».
*«Мобайлтрейд Групп» — компания с более чем 3-летним опытом работы в сегменте микрофинансирования, работавшая в тесном сотрудничестве с профильными сетевыми проектами.
Адрес: г. Казань, ул. Достоевского 52, 1 эт., офис 5; проспект Ямашева, 28а, 3 эт. Горячая линия: тел. 8 (800) 700-67-68, (843) 258-55-49
см. также Видеорепортаж «ГТРК Чувашия», сюжет ТК «Звезда» (Казань)
Уважаемые посетители! У нас идет обсуждение деятельности компаний «Заемные деньги», «Мобайлтрейд Групп», «Вексель-Гарант» по всей России, поэтому, пожалуйста, для удобства указывайте при отправке комментария ваш город.
Отправляя сообщение Вы подтверждаете, что оно соответствует Правилам комментирования
© Все права защищены. 18+
При использовании материалов с сайта активная ссылка на источник обязательна.
Редакция не несет ответственности за оставленные комментарии. Ответственность за содержание и достоверность рекламы несет рекламодатель.
в йошкар оле дело приостановлено! ни кто не найден, вариантов нет. Масштабность открытость и безнаказанность кидалова подтверждает, что это мошенничество государства в лице властьимущих против своих граждан. выборы в сентябре пройдут без моего участия…
Милые мои друзья!Вы почему такого высокого мнения о себе?
От вашего участия на выборах ничего не зависит.Любой кандидат в любом случае получит необходимое количество
голосов без вас.Я, после развала СССР,принципиально ни
разу не ходил на выборы.Ну что!И сейчас не пойду.Всё ровно
пройдут одни капиталисты и их прихвостни.Выборами их не
напугаешь.
Карт, мы давно на подобные темы не питаем иллюзий! Участие либо не участие это не количество голосов за какого либо кандидата, а гражданская позиция! Зрите в корень! См. предидущую стр.
Хорошо сказал Козьма Прутков:зри в корень!
Раз затронули тему бизнеса семьи Касимовых, тогда давайте рассмотрим эту тему.
Бизнес семьи представлен следующими фирмами:
— ООО «ЮК Кэш энд Голд» ИНН 1655238221 Хозяин Касимов Фуат ШАГВАЛИЕВИЧ (отец). Директор Касимов Рустам Фуатович (сын).
— КПК «СБЕРКАССА ВМТ-24» ИНН 1655238020 Хозяева Гарипов Руслан Шамильевич, Касимов Фуат ШАГВАЛИЕВИЧ, Сабиров Руслан Рустемович. Директор Касимов Фуат ШАГВАЛИЕВИЧ.
— ООО «АТЛАНТПЛАСТ» ИНН 1659086989. Хозяин некая Зубанова Наталья Александровна, она же и директор. Изменения произошли 25.6.15. Ранее хозяином был ГАЙНУЛЛИН РАМИЛЬ САФУАТОВИЧ. Директором был Касимов Рустам Фуатович.
— ООО «ТРИУМФ» ИНН 7725783545 Хозяин сейчас некий Павлов Иван Андреевич. Директор Шагаров Борис Евгеньевич. По неподтвержденным данным ранее (до 23.8.13) директором был Касимов Рустам Фуатович. Не удалось выяснить кто был самым первым хозяином, тк у меня закончился допуск к открытым источникам. Если кто хочет внести свою лепту в общее дело, то нужна сумма 1300 р. чтобы открыть допуск.
— ООО «Империя» ИНН 1655214171 Сейчас хозяин и директор некий Синицин Александр Алексеевич. Ранее хозяином и директором была Касимова Инна Геннадьевна (жена толи отца толи сына). Фирма ранее находилась в Казани то на Достоевского 52-3, то на Вишневского 14-132. Сейчас в г.Чапаевске Самарской обл. Касимова И.Г. упоминается в решении суда 2011 года (стр.486).
— ООО «ЗДОРОВЬЕ И ФИТНЕС» Инн 1655283915 Хозяин и директор Касимова Инна Геннадьевна.
Есть еще ряд компаний, которые либо уже закрыты, либо находятся под контролем с другими семьями. К примеру:
— ООО «АЛАН-М» ИНН 1659030351 Контора была открыта в 02.7.1999, а закрыта 19.12.2006. по причине банкротства. Хозяева: Глазов Игорь Растиславович, Касимов Рустам Фуатович, Касимов Фуат ШАГВАЛИЕВИЧ, Макаров Андрей Анатольевич, Макарова Наталья Анатольевна, Сафонов Эдуард. Как понятно из состава учредителей семья Касимовых и Макаровых давние знакомые и как видно работали вместе задолго до появления Заемных и РОСТа. Интересно какая причина была банкротства и повлияла ли эта ситуация на то, что в 2009 году Касимов Р.Ф. был осужден по ст.159. И по этой же статье, но уже второй раз был осужден Макаров А.А.
— КПК «РОСТ» ИНН 1655227029 Ну это венец творения, с
этой конторой все и так ясно. Семья Касимовых и Макаровых снова вместе.
Теперь о том, чем и как занимались конторы Касимовых.
В 2012 году статья в газете «Ювелирные известия» где было опубликовано интервью Касимова Р.Ф.
Статья в основном посвящена работе ООО «ЮК Кэш энд Голд», но в ней упоминается и КПК «СБЕРКАССА ВМТ-24». Прочитав эту статью становиться понятно, что финансово экономическая модель бизнеса Касимовых была очень рискованной. Это основывается на следующем.
О КПК «СБЕРКАССА ВМТ-24» Касимов говорит следующее «Мы же имеем доступ к долгосрочным инвестициям, так как работаем в связке с кредитно-потребительским кооперативом «Сберкасса ВМТ-24»…».
На вопрос журналиста —« Партнерский симбиоз ювелирной компании Cash&Gold и кооператива ВМТ-24 задумывался с самого начала работы или же сложился «по факту»? Касимов отвели «Изначально..». Исходя из таково ответа становиться понятно для чего был создан кооператив ВМТ-24. Так как кооператив не имел право вести никакую деятельность кроме как помогать пайщикам, то все собранные деньги уходили главному пайщику ООО «ЮК Кэш энд Голд» по 36%, а возможно и под более высокую ставку, тк надо было еще и покрывать расходы кооператива. Поэтому о самостоятельном существовании в природе этого кооператива не может быть и речи, тк сам по себе он не зарабатывал денег, а жил за счет доходов ювелирного бизнеса. Но в этом никакого криминала нет. Но далее статья становиться интереснее.
О конторе ООО «ЮК Кэш энд Голд» Касимов говорит следующее «Фирма Cash&Gold занимается приобретением ограненных бриллиантов и других драгоценных и полудрагоценных камней…». В конторе есть два направления «Первое — это поставка инвестиционных камней по заказу наших частных клиентов, размером от 1 карата и выше. Второе — закупка сырья для производства изделий, заказы на которые мы размещаем на ювелирных предприятиях и у частных мастеров….». Реализация продукции происходит следующим образом «В основном передаем товар нашим партнерам — небольшим торговым точкам для реализации, с отсрочкой платежа….». В этой абзаце все понятно. Реализация по первому направлению это не серийное производство, здесь очень сложно оценить прибыльность канала, тк может быть в одном м-це, квартале, годе пусто, а в другом густо, при этом надо понимать, что ювелирка тащит на себе весь бизнес кооператива и каждый месяц должна платить по счетам как минимум 1/12 от ставки 36% годовых. Те это условно-постоянные расходы, как говорят бухгалтера. Второе направление – это уже ближе к понятию «серийное производство». Видимо каждый м-ц какие то украшения изготавливались и отдавались на реализацию в различные точки. Это в свою очередь приносило более-менее постоянный доход. Видимо за счет этого дохода ювелирка и покрывала все свои расходы в том числе платя кооперативу ВМТ-24. В этой части интервью тоже все понятно, есть постоянный ручеек который питает ювелиру и других кормит.
Но далее Касимов говорит о таких вещах, которые, по всей видимости, и стали причиной проблемы в ювелирке и потом родили идею с Заемными, чтобы решить возникшую проблему. На вопрос журналиста – «Сейчас очень много ювелирных магазинов. Чем ваш отличается от других?». Касимов ответил «Задача нашего магазина не только в получении прибыли, а еще и в привлечении инвестиций. Поэтому для наших покупателей мы придумали схему, которая использует наше конкурентное преимущество…». Далее ответ «Схема заключается в том, что мы в качестве подарка готовы вернуть покупателю наших ювелирных изделий все деньги, потраченные на покупку!…». Далее ответ «Так вот, при покупке покупателю выдается наша бонусная карта, на которую со следующего после покупки дня ежедневно возвращаются деньги из расчета 1/1000 в день. И так ежедневно в течение 1000 дней (это 2 года и 9 месяцев)…». Вместо бонусной карты Касимов предложил перечислять ежедневно деньги на любую другую карту банка, его ответ «В таком случае мы можем предложить клиенту совершенно бесплатно для него оформить карту нашего партнера — «Альфа-Банка» или использовать реквизиты имеющейся у него карты, на них и будут поступать ежедневные начисления…». Кто ничего не понял, то Касимов привел в статье пример на цифрах. Его ответ «Предположим, покупатель купил сережки с бриллиантами за 50 тысяч рублей. На следующий день на его бонусной карте будет 50 рублей — 1/1000 от 50 тысяч рублей. Еще через день — 100 рублей. И так далее. На 1001-й день после покупки у него на счету будет 50 тысяч рублей….».
Если бы я жил в Казане и знал бы про эту схему, то наверно каждый м-ц жене покупал бы сережки. Приходишь домой, а жена тебе «где зарплата», а ты ей «вот тебе серёжки купил». Она довольная и ты доволен, тк уже на следующий день обратно денежки начинаешь получать, а через 3 года у тебя на руках снова 50 тыс. р., да и жена с сережками. Когда я показал эту статью оперу в областной УБэП, то мы с ним долго спорили, на сколько живуча эта схема. Он сперва считал, что схема может существовать долго, если себестоимость производства низкая. Но в конечном итоге согласился, что уровень низкой себестоимости и получаемого высокого дохода всего лишь отодвигает неизбежный крах бизнеса. Условный пример: каждым м-ц по такой схеме продается 1 сережка за 50 т.р. себестоимость маленькая 10 т.р.
— первый м-ц. Получены деньги от ВМТ-24 (10 т.р.) плачено сырье, з\пл, налоги. Изготовлена сережка и продана покупателю №1 ( 50 т.р.). Возвращены деньги в ВМТ-24 с процентами (10+0,3 т.р.). У ювелирки остался чистый кэш (50-10,3 = 39,7 т.р.) и долг перед покупателем №1 (50 т.р.)
— второй м-ц. Снова получены деньги от ВМТ-24 (10 т.р.) плачено сырье, з\пл, налоги. Хотя можно деньги было и не брать, тк есть свои, но тогда кооператив останется без заработка. Изготовлена сережка и продана покупателю №2 ( 50 т.р.). Возвращены деньги в ВМТ-24 с процентами (10+0,3 т.р.). Выплачена покупателю №1 часть долга за первые 30 дней (50/1000*30 = 1,5 т.р.). У ювелирки остался чистый кэш (50-(10,3+1,5)+39,7 = 77,9 т.р.) и долг перед покупателем №1 и №2 (50-1,5+50 = 98,5 т.р.)
— третий м-ц. Снова получены деньги от ВМТ-24 (10 т.р.) плачено сырье, з\пл, налоги. Хотя снова можно было деньги и не брать. Изготовлена сережка и продана покупателю №3 ( 50 т.р.). Возвращены деньги в ВМТ-24 с процентами (10+0,3 т.р.). Выплачена покупателю №1 часть долга за 30 дней (50/1000*30 = 1,5 т.р.), выплачена покупателю №2 часть долга за первые 30 дней (50/1000*30 = 1,5 т.р.). У ювелирки остался чистый кэш (50-(10,3+1,5+1,5)+77,9 = 114,6 т.р.) и долг перед покупателем №1,№2,№3 ((50-1,5-1,5)+(50-1,5)+50) = 145,5 т.р.)
Общий итог работы за 3 м-ца. Ювелирка имеет чистого кэша 114,6 т.р. и долгов на 145,5 т.р. Но почему так, почему не хватает 30,9 т.р. А потому что каждая сделка по изготовлению и продаже украшения с условиям возврата денег покупателю приносила компании фактический убыток в размере себестоимости производства (30,9/3 = 10,3 т.р.). Если БЫ себестоимость была БЫ нулевой, то тогда ювелирка могла БЫ работать вечно, правда ничего, не зарабатывая для себя, чистый альтруизм. В реальности такого быть не могло, тк никто золото бесплатно не отдаст, работать за спасибо не будет, да и пайщики кооператива ВМТ-24 хотят получать свои проценты. Конечно, Касимов как то пытался и с этой новой проблемой бороться, ведь у него мог ежемесячно скапливаться свободный кеш, который можно было вкладывать еще куда то. Но в нашем условном примере с каждой проданной сережки остается 39,7 т.р. и за 3 года нужно вернуть 50 т.р. Значит нужно заработать 10,3 т.р. что бы выйти в ноль, а это 25,9 % за 3 года или 8,63% в год. Вроде небольшой процент, но в если считать с учетом того что свободный кеш нужно ежедневно перечислять на карту, то фактическая ставка будет раза в 2 больше.
Статья была опубликована в июле 2012, но уже вначале 2013 Касимов понял, что ему нужны новые деньги, что бы закрыть дыру от «передовой» схемы продажи сережек и колец, которая видимо, нарастала с каждым месяцем. Для этого была запущена схема с Атлантом. Запускать схему сразу с Заемными не решились, по той причине, что у Заемных нет никакой истории и люди там все левые. И вкладчиков в такую контору не заманить, а деньги нужны уже «сейчас». Почитайте посты об Атланте, там всем вкладчикам говорили, что, мол, Атлант обеспечен надежным золотым бизнесом, и выплачивать 180% в год для нее не проблема. Атлант вообще уникальная фирма и войдет в учебники для вузов о том, как делать 180% в год и тихо уйти без скандала. Атлант продавал векселя ООО «Триумфа». Ясно то, что Атлант не могли оставить с такими долгами, поэтому в конце 2013 была запущена схема с Заемными. Вкладчики уже привыкли, чувство страха потеряли и все пошло по маслу. Я уже говорил ранее, что в последний м-ц работы Заемные на примере одного офиса собрали 41% всех денег, за то время пока работал офис. Проценты по этим деньгам не платились, и они пошли на закрытие долгов Атланта, Ювелирки, ВМТ-24.
Вот такой получается бизнес у Касимовых. Чем занимаются ООО «Империя и ООО «Здоровье и фитнес» точно не известно.
Ссылка на статью здесь http://www.jewellerynews.ru/2012/07/yuvelirnye-ukrasheniya-stali-investicionnym-instrumentom/14627/
Если Касимов и сидит в СИЗО пока не по делу Заемных, то возможно упрятали его туда по делу РОСТа, а не по ювелирке. Сношения у них давние с Макаровыми.
А в отношении ООО «ЮК Кэш энд Голд» ИНН 1655238221 сейчас имеется только исполнительное производство, возбужденное Вахитовским РОСП г.Казани 13.7.15 на взыскание 5665,65 руб. по акту ФНС. За такие долги не сажают.
Хотя нам от такого не легче.
Самара, восхищен Вашим расследованием! Думаю, Вы довели эту инфу до нашего родного следствия. Спасибо.
Да. Инфа передавалась на протяжении всего прошедшего времени. Но есть несколько «НО».
Не хочу переходить на личности, но если бы следствие было немного поматёрее, то наверно мы бы сейчас не услышали в ответ такую фразу: «были использованы все меры (процедуры) предусмотренные уголовно-процессуальным кодексом, но дело все же будет приостановлено, в связи с отсутствием подозреваемого» (пока речь о Вострове). Почему я считаю, что следствие должно было быть более матёрым, потому что наивно полагать, что подозреваемые на первом же допросе признаются во всем и изобличат друг друга. Но, к сожалению, пока поучился именно такой наивный результат. Как понимаю, получилось все следующим образом.
Мы написали заявы, приложили векселя Мобайла. Следствие опросило нас и рядовых сотрудников. На этом этапе у следствия получилась только общая сумма ущерба и ФИО работников, оформлявших векселя и лиц которые ими непосредственно руководили. Это инфа о конце схемы. Потом мы передали следствию инфу о Касимове, Атланте и о том, как схема начиналась. Это по сути инфа о ядре группы. Следствие опросило Касимова, но тот признался только в том, что «мол да, был у истоков Заемных, но потом все передалпродал, кому не помню». Другого ответа от сужденного по ст.159 можно было и не ожидать. Кроме этих слов следствие не нашло никаких документов подтверждающих причастность Касимова к управлению схемой воровства на протяжении всего периода, от начала и до конца краха. Но эти доки если и были, то они, скорее всего, уничтожены, а возможно, что их не оформлялись изначально. Доки, о которых я говорю – это кассовые ордера на получение Касимовым денег. Но скорее всего их и не было, тк расчеты велись наличкой и единственное что могло быть так это какая ни будь тетрадка, в которой записывалось сколько, когда, кому. Думаю, что следствие так и не установило, кто был бухгалтером в схеме Заемных, а это лицо могло прояснить много вопросов. Хотя не исключаю того, что бухгалтером могла быть и Касимова Инна Геннадьевна.
Но даже при таком раскладе у следствия есть моменты за которые можно зацепиться, но они возможно требуют некоторого отступления от мер (процедур) предусмотренных уголовно-процессуальным кодексом. К примеру, все мы помним показания одного из сотрудников Заёмных, который(ая) говорил о том, что мол уволился в начале 14 и никакого отношения к дальнейшим событиям не имеет. Но это опровергают рядовые сотрудники, которые утверждают, что это лицо работало до последних дней. Думаю, закрыв в СИЗО это лицо на пару месяцев за ложные сведения, оно бы запело по другому. Еще момент связан с тем, что так и не нашли Костюхину Марию, которая также руководила процессом до последних дней. Не опросили Манукяна Мнацакана (хозяин Капитал-Резерва, сбежавший в Армению). Конечно, Манукян ущерба не принес и заяв на него нет, но это лицо работало с реальным хозяином Заемных по поручению которого были открыты региональные офисы. Поэтому закрыв на пару месяцев этих двух лиц, могло тоже принести плоды.
Что нам сейчас делать? Думаю наверно нужно собрать всю эту инфу, все наши мысли и написать а генпрокуратуру, Хинштейну, Караулову.
Еще пару контор, уже прекративших существование.
— ООО «Наши двери» ИНН 1658040759 Контора закрыта 19.5.11
Хозяин Касимова Инна Геннадьевна. Директор Касимов Рустам Фуатович
— ООО «РИФТ» ИНН 1657006025 Контора закрыта 16.12.11
Хозяин неизвестен. Директор Касимов Фуат ШАГВАЛИЕВИЧ
Самара!Я убеждён деньги мы не получим от Заёмных.Их не
найдут-это точно,А РОСТ,может быть, даст нам с Palом
на похмелье. И то только может быть.
Ты молодец!Перелопатил столько документов и послания
целые романы.За такой труд ты достоин уважения.Я ещё
не всё обмозговал.На досуге всё обмозгую и поделюсь с
мнением.В таких случаях я не люблю скоропалительность.
У меня к Вам один вопрос:имея такие объёмные данные,
как Вы попали в этот капкан? Вы же не игрок как я.
К сожалению когда вкладывался не имел такой объем данных. Да и эти данные в основном получены уже после драки, когда кулаками уже не машут.
А решение о вложении по сути принималось на основе того, Заемные якобы выдают кредиты,значит есть доход с чего будут платить по векселям. Плюс никаких нарушений в отношении Мобайла и Заемных на официальных сайтах не было. Тем более не было никакой инфы о причастности Касимовых к истокам Заемных.