- Актуальное
- 16 сентября 2022 года Банк России понизил ключевую ставку на 50 б.п. до 7,5% годовых.
ООО «Заемные деньги» и ООО «Мобайлтрейд Групп» с 23 июня приостановили выплаты. Офисы в Казани, Чебоксарах, Ижевске и др. городах закрыты. На дверях офисов висело объявление, что по техническим причинам работа приостановлена до 30 июня. Однако, в понедельник 30 июня офисы «Заемные деньги» в Казани и других городах не открылись. Как сообщил порталу Tatbank.ru охранник гостиницы, в здании которой располагалось представительство компании в Казани, в офисе 27 июня прошла выемка документов полицией. Сотрудники службы безопасности ТРК «Булгар» убрали рекламный штендер и сорвали все объявления, теперь ничего не напоминает, что здесь совсем недавно активно принимали сбережения у доверчивого населения.
Сейчас пострадавшие вкладчики ООО «Заемные деньги» и ООО «Мобайлтрейд Групп» по всей стране подают заявления в полицию, прокуратуру и региональные отделения Центрального банка. Возбуждено уголовное дело.
«Заёмные деньги» — специализирующаяся на оказании микрофинансовых услуг организация, с конца 2011 г. переориентировавшаяся на выдачу быстрых займов (до 30 тыс. руб.) в онлайн-режиме. Зачисление ссуды производилось на банковский или карточный счёт подателя электронной заявки сразу же после одобрения последней. Вероятность удовлетворения ходатайства о предоставлении мини-кредита была близка к абсолютной.
Описанный подход позволял нуждающемуся в средствах клиенту не тратить время на сборы документов, поездку в офис, стояние в очереди на получение средств и выполнение иных сопутствующих формальностей.
МФО «Заёмные деньги», наряду с готовностью «подставить плечо поддержки» каждому попавшему в затруднительную материальную ситуацию соотечественнику, предлагали клиентам уникальный шанс приумножить свободные средства под беспрецедентно высокие проценты (с доходностью в пределах 4-6% за каждые 10 дней).
Размещение финансовых ресурсов происходило путем приобретения клиентом простого дисконтного векселя ООО «Заёмные деньги» для сумм более 1,5 млн. руб. и аналогичной ценной бумаги от ООО «Мобайлтрейд Групп»* для вкладов менее означенной суммы.
Операционная деятельность МФО «Заёмные деньги» происходила соответствии с положениями фед. закона «О микрофинансовых организациях» и др. профильных законодательных актов. Поручителем выступал Гарантийный Вексельный Центр «Вексель-Гарант».
*«Мобайлтрейд Групп» — компания с более чем 3-летним опытом работы в сегменте микрофинансирования, работавшая в тесном сотрудничестве с профильными сетевыми проектами.
Адрес: г. Казань, ул. Достоевского 52, 1 эт., офис 5; проспект Ямашева, 28а, 3 эт. Горячая линия: тел. 8 (800) 700-67-68, (843) 258-55-49
см. также Видеорепортаж «ГТРК Чувашия», сюжет ТК «Звезда» (Казань)
Уважаемые посетители! У нас идет обсуждение деятельности компаний «Заемные деньги», «Мобайлтрейд Групп», «Вексель-Гарант» по всей России, поэтому, пожалуйста, для удобства указывайте при отправке комментария ваш город.
Отправляя сообщение Вы подтверждаете, что оно соответствует Правилам комментирования
© Все права защищены. 18+
При использовании материалов с сайта активная ссылка на источник обязательна.
Редакция не несет ответственности за оставленные комментарии. Ответственность за содержание и достоверность рекламы несет рекламодатель.
тема «ФНС и филиалы пирамид»
помню в начале многие говорили куда мол смотрела ФНС, ведь Заемные целый год трудились без устали. Сейчас всплывают интересные моменты.
Как известно, потерпевшие от Вашего Ломбарда помимо МВД, ЦБ обратились еще и в ФНС. Служба учета налогоплательщиков (в том числе занимается розыском) включилась в работу. Один из пострадавших рассказал о допросе с сотрудниками ФНС. Как оказалось после обращения, они изучили заявление и в течение 20 минут установили адреса где работали офисы ломбарда. Как ни странно базой данных послужила рекламно-информационная база ДубльГИС http://2gis.ru Аналог телефонного справочника, вещь удобная, сам пользуюсь. Установить адреса по своей базе данных ФНС они не смогли, потому как в Самаре «Ваш Ломбард» не был зарегистрирован. Далее в течение 2-х часов оперативники ФНС прокатились по этим адресам и установили факт присутствия закрытых офисов. Те на все про все у них ушло грубо 3 часа. На вопрос почему так вы работаете, почему включились после того, как контора схлопнулась и люди вам письма начали писать, инспектор не ответил, только пожал плечами.
Исходя из сказанного делаю вывод, что отдел учета налогоплательщиков работает «х.р ево знает как», поэтому всякие Заемные, РОСТы, Алмаз-Инвесты будут рождаться и умирать без ведома государства, пока сами пострадавшие не проинформируют.
Хотя про газетенки «Ва-Банк» и «ПроГород» инспектор знает, но объявления которые там публикуются обходит за 3 квартала, и свои деньжата хранит только в Сбербанке.
По хорошему такие газетенки он должен читать не только как частное лицо, но и как должностное лицо и на основании полученной информации проводить проверку на предмет законности нахождения филиала (структурного подразделения) в своем регионе.
Но всем пофигу, з\пл у них не от этого зависит.
Припоминается мне такой случай.
Я как то говорил, что у нас в Самаре по Пт в 11:30 на радиостанции «Эхо Москвы» (99.1) выходит передача типа «Новости Самарской полиции». Так вот 12.09.14 на передачу пригласили какого-то милицейского чиновника, лясем-трясем, а в конце программы пошла реклама РуссИнвесиа. Ни х.ра, подумал я, это они круто взяли, даже судя залезли. А еще ранее была реклама по местному ТВ. Но, сказка закончилась в Пн 15.09.14 РуссИнвест накрылся.
Интересно получилось.
К чему я, это все. Сегодня идею увидел в окне)))
Суть идеи в следующем. Региональные СМИ охотно берутся за рекламу финансовых компаний (банки, МФО, КПК, Ломбарды) тут и деньги хорошие и ответственности никакой. Но один из фильтров здесь может присутствовать, который по моему разумению снизит возможности пирамид на размещение рекламы. При приемке рекламного материала региональные СМИ должны получить от заказчика данные о его регистрации в региональной ФНС. К примеру если бы Заемные, РуссИнвест, Ваш Ломбард решили бы дать рекламу в Самарский Ва-Банк или ПроГород, о том что они работают в Самаре и ждут всех с радостью, то эти газетенки обязаны были бы предварительно проверить — а зарегистрирован ли самарский ф-л, если нет, то и рекламы нет.
Понятно, чтобы такой фильтр существовал он должен быть прописан в законе о Рекламе или о СМИ.
Но на сколько полезна регистрация филиалов в ФНС? Думаю, что толк от регистрации есть, хотя конечно это не 100% гарантия того, что зарегистрированная МФО, КПК не будет работать как пирамида. Но все же, если ли бы ФНС исполняла свои обязанности добросовестно, то повысилась бы вероятность того, что в каком нибудь регионе местная налоговая начала бы проверку пирамиды до ее краха, а так они даже не в курсе что у них под носом. Хотя наоборот в курсе, но делают вид что не замечают.
Далее, ЦБ как орган контролирующий МФО, КПК, Ломбарды и ежеквартально получающий от них отчеты, тоже задался бы вопросом: «почему к примеру Заемные сдают нам пустую отчетность, а судя по выписке ЕГРЮЛ зарегистрировали аж 26 региональных филиалов?» Так глядишь у какого нибудь местного Цебешника возникла бы обязанность проверить местный ф-л. А так они тоже вроде бы не в курсе, что есть (точнее был) Самарский ф-л Заемных и Ваш Ломбард.
Идея есть, может кто хочет поучаствовать и составить грамотное и лаконичное обращение с законодательной инициативой в госдуму, прокуратуру, ЦБ, ФНС милости прошу))). А то через год-два все снова ломанутся ИНВЕСТИРОВАТЬ, начитавшись на ночь Ва-Банка и ПроГород)))
Такой закон…или нормативный акт есть. При подаче рекламы в СМИ они требуют все уставные документы, в том числе и как сопроводиловка к договору, который так же в любом случае заключается. Проблема в том, что для них обычной копии достаточно ( ее даже можно не заверять ) и работают в этих СМИ обычные люди-менеджеры, для которых вся эта бумажная волокита не нужна вообще. Они принимают пакет документов, даже не просматривая. Для них главное — это ПЛАН, объем продаж и все.
Менять нужно менталитет людей. Понятие гражданской ответственности на данный момент в России пропало!!!
как отметил Михаил, ПроГород и другие газеты при размещении модуля требуют уставные документы, для кооперативов просят документы о нахождении в СРО и т.д. Но это никак не мешает зарегистрированному по всем правилам кооперативу работать по схеме пирамиды. Опять же на стороне газет закон о средствах массовой информации — вся ответственность за недостоверную информацию лежит на заказчике рекламы. Вопрос, что они могли бы отказывать в рекламе ставок под 15% в месяц по каким-то своим убеждениям остается, но никакого законодательства на этот счет нет…а учитывая, что пирамиды оплачивают размещение на полгода-год вперед, то понятно, что причин отказываться от хороших денег у них нет, к сожалению. На татбанке мы отказываем таким рекламодателям потому что мы дорожим доверием посетителей, а у газет, которые бесплатно всем равно кинут вам в ящик, такой «проблемы» нет)
Пипец,у меня щас мозг лопнет читая Ваши коменты,лучше уж чтоб нить по делу сказали,хватит тут уже умничать ни о чём,ближе к делу…..
Вот и Андрей появился. Это хорошо.
Если я не ошибаюсь вы тот самый «Андрей Казань» который в июле написал очень важную информацию о фирме А….. и которого я искал, и потом удалось даже установить личную переписку. Только результат этой переписки «в молоко». Я у вас спросил еще 14.11.14, что вы будите делать с документами и информацией по фирме А….. а ответа так и не услышал. Вот, к примеру, другие потерпевшие (не буду их называть) они действительно «люди-дела» и пошли в нашем деле «до конца». Они буквально на следующий день прислали важные доки и своевременно сообщили своим следокам об этом. К сожалению, есть и другая категория потерпевших (решение которых я тоже уважаю), они не имеют претензий к фирме А….. поэтому сказали честно, что поднимать «волну они не будут, пускай все идет своим чередом. Найдутся деньги – хорошо, не найдутся – ну и бог с ними». Это вообще то и понятно, тк все 100% вкладчиков кто обслуживался в фирме А… «в шоколаде», только Мобайл некоторым испортил «аромат». А с вами какое-то недопонимание вышло, зато теперь требуете говорить «правду и ничего кроме правды» )))
Не хотел, конечно, вас обидеть, но если что, то извиняюсь за грубость.
Поддерживаю. 443 страницы вообще ниочем, кроме 5-6 сообщений. Если есть что по делу — давайте информацию, а флуд читать надоело.
Пенза
У вас как-то плоховато с математикой. В то время когда вы писали свое сообщение, на стр. 443 было все 4 комментария. Ваше стало пятым. Как вы насчитали «5-6 сообщений» ? Это даже мне любопытно)))
А если серьезно, я обеими руками за конкретную информацию по делу. К примеру, от пензенских пострадавших последняя информация, если я не ошибаюсь, была аж от 27.7.14 «о возбуждении дела» (стр.280), а потом тишина. Поэтому, если не сложно, дайте информацию по делу. Уточните у своего следователя:
1 всех ли опросили потерпевших
2 какое общее кол-во потерпевших
3 какая общая сумма ущерба по Пензе
4 началась ли судебно-экономическая(бухгалтерская) экспертиза
Думаю, это будет интересно всем послушать. Хотя по-хорошему, это надо уточнять во всех городах. У нас, к примеру, следователь продолжает еще опрос потерпевших, тк работает по сути одна над делом. Поэтому еще не считала общую сумму ущерба и общее кол-во постоянно увеличивается. И самое главное экспертиза (не путать с экспертизой подлинности векселей) еще не начиналась. А эта экспертиза по моим оценкам затянется как минимум месяцев на 5-7, если не больше. И только потом, по результатам экспертизы, следствие будет определяться с обвинением, если конечно не потребуется еще проводить какие-нибудь действия.
Так что все наши радужные прогнозы об окончании дела к концу 2014 или хотя бы к лету 2015 не состоятельны. Так что наверно года 2, а может и более нам придется «флудить не по делу»))) .
Шучу, теперь «только правду и ничего кроме правды».
Всех с наступающими !!!
На следующей неделе меня снова будут вызывать в полицию, чтобы что-то изменить в протоколе когда я была в ноябре кажется. Как что узнаю я напишу здесь.