Банки получили разрешение не обслуживать клиентов, паспортные данные которых отсутствуют в базе ФМС

Регулятор разрешил банкам отказывать соискателям услуг в случае отсутствия паспортных данных клиента на сайте Федеральной миграционной службы. Оказавшимся в такой ситуации гражданам предоставлено право обратиться в территориальный орган ФМС за получением документа, подтверждающего действительность паспорта. 

Центробанк с марта сего года обязал банкиров осуществлять проверку паспортов физлиц при проведении любых финансовых операций, включая

— предоставление кредитных средств;
— открытие вкладов;
— денежные переводы на сумму от Ք 15 тыс.;
— валютно-обменные операции на сумму от Ք 15 тыс.

Неисполнение данного распоряжения влечет за собой штрафы в пределах Ք 10 тыс. — 30 тыс. для сотрудников. Банк-нарушитель может быть оштрафован на Ք 50 тыс. — 100 тыс.

Банкиры отреагировали на постановление регулятора неоднозначно: в то время как одни приветствовали возможность упрощенного «отсеивания» подозрительных заемщиков, другие указывали на частые перегрузки сайта ФМС и связанные с ними оказии в виде предоставления недостоверных сведений о паспортах, по которым ранее оформлялись субсидии, выдавались водительские права, приобретались авиабилеты и т.п.

Эксперты указывают на «сырость» обсуждаемого распоряжения, отмечая, что перед вступлением постановления в силу Центробанку следовало бы провести ряд подготовительных мероприятий, которые бы свели вероятность возникновения описанных ситуаций к нулю.

Союз прав потребителей в лице председателя Петра Шелища и вовсе трактовал распоряжение ЦБ как несправедливое, указав на недопустимость отказа в оказании услуг по причинам, не зависящим от клиентов.

Источник: Tatbank.ru.
При использовании информации активная прямая гиперссылка на сайт www.tatbank.ru обязательна.

Самые интересные новости финансового рынка в нашем паблике Вконтакте. Подпишись!