- Актуальное
- 16 сентября 2022 года Банк России понизил ключевую ставку на 50 б.п. до 7,5% годовых.
Сберегательная компания «Наследие» — ранее динамично развивавшаяся микрофинансовая структура с головным офисом в Набережных Челнах. Располагала широкой сетью российских (в том числе в гг. Казань, Нижнекамск, Набережные Челны) и зарубежным представительством (в столице Украины).
Весной 2015 года вкладчики стали сообщать о значительных задержках с выплатами процентов и проблемах с выдачей вкладов. После этого о Сберегательной компании «Наследие» негативные отзывы стали «замываться» положительными комментариями сотрудников. Офис в Самаре закрыт и опечатан УБЭП, сообщают клиенты. С конца сентября закрыты офисы в Казани и в Челнах.
Согласно выписке из ЕГРЮЛ, планируется ликвидация ООО «Набережночелнинская страховая компания Наследие». Т.н. «ликвидатор» — Валентин Герасимов.
Согласно официальному сайту, успех основанной в 2006 г. организации зижделся на умелом управлении, профессионализме персонала и партнёрских отношениях с банковскими и инвестиционными институтами регионального и национального масштабов (в числе которых — «Сбербанк», банки «Ак Барс» и «Татфондбанк», инвест-группа «Тройка Диалог» и др.)
Основным принципом работы Сберегательной компании «Наследие» в Казани являлась система распределенного финансирования, суть которой заключалась в разделении вкладов на три части.
Первая из них, передающаяся в распоряжение компании «Открытие» и департамента по управлению активами, шла на приумножение капиталов компании за счёт инвестирования в облигации авторитетных российских коммерческих структур и рынок драгметаллов.
Вторая часть инвестировалась в объекты ликвидной недвижимости и прочие активы холдинга. И, наконец, третья вкладывалась в лизинговые сделки. Описанная система управления ресурсами позволила сберегательной компании сформировать резервный финансовый фонд, одним из подразделений которого является оцениваемый в 1,5 млн. долл. фонд недвижимости.
Благодаря такому подходу, формировался эффективный и надежный механизм сохранения и наращивания ресурсов (в полном соответствии с общеизвестной британской аксиомой о недопустимости сбережения всех яиц в одной корзине).
В ближайших планах «СКН» был выход на рынки Казахстана и Белоруссии. Однако, если, как гласят отзывы, «Наследие» не возвращает клиентам деньги, то вряд ли им суждено сбыться.
В сложившейся ситуации многие пайщики обвиняют экс-депутата Госсовета Набережных Челнов Рината Нурисламова, которые стоял у истоков компании. Он обвинения опровергает.
Компания была представлена в Набережных Челнах, Ижевске, Тольятти, Екатеринбурге, Тюмени, Челябинске, Нижнем Тагиле, Чернигове, Новосибирске, Йошкар-Оле, Нижнекамске, Уфе, Самаре, Нижнем Новгороде, Химках, Перми, Киеве, Сургуте, Красноярске.
ООО Сберегательная компания Наследие зарегистрировано 29.06.2010 г. Генеральный директор Гилязева Гузель Раушановна, учредители Нигматуллин Ильдар Римович и Хасанова Роза Рашитовна (по 50%). Руководитель Отдела Регионального Развития ООО «Набережночелнинская СКН» Сулейманова Гузель Фаисовна.
Адрес: ул. Н.Ершова, 29Б, 4 этаж, офис 401; пр. Ибрагимова, 58, офис 809
Телефон: (843) 519-46-48, +7 (800) 333-14-06
Образцы документов:
Последние новости:
Отправляя сообщение Вы подтверждаете, что оно соответствует Правилам комментирования
© Все права защищены. 18+
При использовании материалов с сайта активная ссылка на источник обязательна.
Редакция не несет ответственности за оставленные комментарии. Ответственность за содержание и достоверность рекламы несет рекламодатель.
Не так давно анти-управляющим были даны ответы на 15 вопросов адресованных в его адрес. Предлагаю рассмотреть его ответы и сделать выводы. На его странице нет смысла писать комментарии, так как он сам просил этого не делать.
Вопрос 1. (+ вопросы 3, 4, 4.1, 5, 6.1, 7, 7.1, 8)
На этот вопрос был дан ответ, основанный только на тех требованиях, которые поступили в адрес ликвидатора и анти-управляющего. Можно ли этот ответ считать полностью удовлетворяющим требованиям вопроса. Думаю, что нет и вот почему. Анти-управляющий ответил, что не может сказать какое общее кол-во кредиторов числиться по данным бухгалтерского учета в ООО «Набережночелнинская СКН» так как у него нет бухгалтерских документов, их все забрала полиция. Непосвящённому человеку покажется, что, мол, действительно, раз нет документов, как анти-управляющий может дать ответ. Но дело в том, возбужденное уголовное дело и изъятые вещественные документы не являются основанием для приостановки текущей операционной деятельности любого юридического лица. Да, трудности есть, это не полный паралич. Если у человека отобрали паспорт или он его потерял, это не означает, что человека не существует в природе, он идет и получает временную справку и с этой справкой делает дальше свои дела. Так и в нашем деле у анти-управляющего есть полное право обратиться в следственные органы с требованием, чтобы ему предоставили копии бухгалтерских документов и если вдруг их окажется слишком много, то он вполне может просить следователя просто на просто ознакомится с ними и сделать некоторые выписки из них. Мотивация простая, это необходимо для текущей работы, поэтому не один следователь не возьмёт на себя риски отказать в такой просьбе. Но наш анти-управляющий занял пассивно-выжидательную позицию, именно с учетом той задачи, ради которой его и наняли – это тянуть всё 4 месяца кота за одно место. У его работодателей (патронов) расчет на то, что за это время вкладчики успокоятся, и возможно удастся закрыть уголовное дело, а потом и ликвидацию снова запустить. Поэтому, если ничего не предпринимать, то такая тягомотина будет тянуться до апреля 2016. А там если ситуация действительно повернётся в пользу Нурисламова, мы увидим попытку повторной ликвидации, а если уголовное дело будет продолжаться, то возможно с Остудиным снова продлят контракт.
Здесь нужно сразу прокомментировать ответы на вопросы 3, 4, 4.1, 5, 6.1, 7, 7.1, 8. Ответы на эти вопросы мы можем не дождаться от него по той же самой причине. Но есть одно «НО», в результате, которого анти-управляющий обязан будет дать ответы. Об этом «НО», ниже по тексту. Читай вопрос-ответ 13.
Мы упустили важный момент, когда задавали вопрос 3. Мы спросили, какая сумма долга числиться по бухучету, он соответственно ответил не меньше не больше положенного. Нужно было добавить вопрос 3.1 – какая сумма долга получается, если сложить хотя бы все 1279 требований. Поэтому продеться снова, писать обращение к анти-управляющему, с вопросом, а какая сумма долга набралась по тем самым требованиям, которые у него на руках.
Вопрос 2.
Анти-управляющим дан очень важный ответ, особенно для регионалов. Получается, уже как год тянется вся бодяга с Наследием, но ни один директор региональной СКН, в том числе казанской, не заявил свои требования к головной компании по возврату местных долгов. А ведь с этих директоров никто не снимал обязанностей выполнять свою работу добросовестно и заботиться о компании, которой они управляют. Это дает всем региональным вкладчикам и казанцам повод воспользоваться этим и принять кой, какие действия в рамках процедуры реорганизации и ликвидации.
Вопрос 6.
Анти-управляющим дан ответ о том, какая недвижимость есть у ООО «Набережночелнинская СКН». Получается, что эта контора имеет только один объект недвижимости — это офис на Томази Кереселидзе (там, где была Полезная газета). Согласно бухгалтерской отчетности за 2014 год (которую проверяли аудиторы) в составе основных средств действительно есть некое имущество стоимостью 7 млн. 401 тыс. рублей. По всей видимости, это и есть это офисное помещение. Но где же недвижимостью стоимостью 30-40 млн. рублей ??? Видимо анти-управляющий теперь о ней будет молчать, так как мы знаем, что эта недвижимость принадлежит другому юридическому лицу – Лизинговой Компани, к которой он формально не имеет отношения. Об этом писали ранее. Нам остается убедиться, что и эта недвижимость арестована.
Вопрос 8.
Вопрос касался того что есть ли в ООО «Набережночелнинская СКН» собственный резервной фонд который оценивается в 1,5 млрд. долларов, судя по той новости которая была на сайте. Анти-управляющий ответил, что у него нет бух. документов, поэтому ответить не может.
Но у него есть аудиторское заключение бухгалтерской отчетности ООО «Набережночелнинская СКН». Эти документы отвечают однозначно, что у Наследия никогда не было собственного фонда в размере 52 млрд. 500 млн. рублей (если делать расчет из курса 35 рублей). Почему он молчит про это мошенничество, то ответ очевиден.
Вопрос 9.
Анти-управляющий сделал запрос в ФНС на получение копии бух. отчетности по ООО «Набережночелнинская СКН» за 9 месяцев 2015 года. Хотя эту информацию он мог получить и у следователя. Нам остается дождаться конца января, так как к этому моменту ФНС должна будет предоставить ему копию, хотя может и раньше предоставит. По этой отчетности мы увидим как изменились показатели за 2015 год. Читать так же вопрос-ответ 13
Вопрос 10.
Хорошо, что есть акт приема передачи между ликвидатором и анти-управляющим. По акту был передан реестр требований, в который на момент передачи было включено 1205 требований. Если потерпевшие считают нужным получить этот реестр, чтобы увидеть включили ли всех реестр, то этот документ можно запросить у анти-управляющего. Но здесь нужно понимать, что информация станет общедоступной для третьих лиц, так как в реестре указаны все данные кредитора и его сумма долга. Поэтому это палка о двух концах. Лучшим вариантом было бы наверно просто узнать какая общая сумма, получается, по этому реестру.
На мой взгляд, интересная информация есть в актах следующего содержания:
— как теперь понятно первые официальные обыски прошли в челнинскйо СКН еще 22.05.15, а окончательно забрали все бух. документы 28.07.2015. Хотя на сколько помню некий «Алекс» с татбанка уверял 31.07.15 , что серьезные проблемы с полицией на эту дату есть только у самарского ИФК. Остальные офисы мол «находится под прессингом «органов» http://www.tatbank.ru/kpk/nasledie/comment-page-14/#comment-28049
— у анти-управляющего есть полная информация о ситуации с делом Степанченко. Мы уже обращались в органы с целью привлечения их к этому вопросу, теперь необходимо обратиться к анти-управляющему с целью получения полной информации о том, какие же документы и имущество унес с собой никому не известный директор Степанченко.
— судя по акту ликвидатором была проведена сверка с налоговой по всем налоговым платежам. По состоянию на 9.9.15 и никаких долгов перед бюджетом нет. Это и не удивительно, так как единственный налог, который платило челнинское СКН – это был НДФЛ. Так что обращение потерпевших по шагу 12 вполне закономерно.
Вопрос 11.
Анти-управляющий ни как не ответил на этот вопрос, но это его право не разглашать свой трудовой договор. Хотя мог бы указать хотя бы перечень своих обязанностей прописанных в трудовом договоре. Потерпевшим нужно будет обратиться в ФНС с целью получения документа на основании, которого он назначен анти-управляющим.
Вопрос 12.
То, чего потерпевшие так долго добивались, наконец-то свершилось. Предоставлено аудиторское заключение вместе с проверенной отчетностью за 2014 год. Эта информация дает нам много новых идей.
Начну с самой аудиторской проверки и заключения аудиторов. Самое главное заключается в том, что предметом проверки была только бухгалтерская отчетность, с целью подтверждения числовых показателей в бухгалтерской отчетности и то, что эта отчетность отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение ООО «Набережночелнинская СКН». Проверка была закончена 14.10.15. Простым языком это означает, что аудиторы взяли только отчетность и проверили арифметически, все ли цифры сгруппированы без ошибок. Плюс почитали учетную политику предприятия, чтобы понят как построен бух. учет в конторе. Такая проверка занимает полчаса-час. Для нормальной проверки аудиторы должны были проверить и учетные регистры и первичные доки на которых строиться вся бухгалтерская отёчность, но этого они естественно сделать не могли, тк все доки забрала полиция. Ещё одним важным моментом является то, что должен был быть проведён опрос бухгалтеров по каждому участку их работы, но к тому времени видимо уже всех бухгалтеров разогнали. Хотя даже если просто проверить арифметику баланса, то за 2014 год по пассиву получается сумма итого 649054, а не 649055, но это мелочи.
Вывод: можно ли этой аудиторской проверки верить – полностью, к сожалению, нет, потому что даже на этапе ежеквартальной сдачи отчетности в налоговую инспекцию, ее сотрудники делают аналогичную проверку и это называется камеральная проверка. Это когда берут и столбиком складывают показатели, чтобы удостовериться, что итог подсчитан, верно. Поэтому можно с таким же успехом взять любую отчетность любого предприятия с сайта госуслуг, то она так же будет проверена арифметически, без всяких аудиторов.
Но нам все равно нужно, отчего то отталкиваться, поэтому предлагаю сделать выводы на том, что есть.
Самое важное заключается в том, что отчетность не говорит о том, что в челнинской СКН произошел кризис. Что данные 2013 года, что данные 2014 года, в них нет существенных изменений, как по размеру, так и по структуре показателей.
К примеру, Форма 1.
Валюта баланса в 2013 составила 633 млн. рублей, а в 2014 — 649 млн. 055 тыс. рублей, те рост всего на 2,54 %. Если сравнивать структуру показателей, то картина следующая. Основные средства в 2013 были 8 млн. 469 тыс. рублей, то в 2014 – 7 млн. 431 тыс. рублей, те что то продали или съела амортизация. Уменьшение составило 12,25%. Про запасы вообще нечего говорить. Денежные средства, это остатки в кассе и на расчётном счете. Здесь изменения конечно существенные, но по отношению ко всей валюте баланса малозначительные. Так в 2013 остатки налички были в размере 38 млн.219 тыс. рублей, на конец 2014 они снизились до 7 млн. 709 тыс. рублей. Уменьшение составило 79,83%. Но куда делись 30 млн. 510 тыс. рублей. Ответ простой – увеличился размер дебиторки и финансовых вложений. Если в 2013 году она составляла 585 млн. 711 тыс. рублей, то в 2014 – 633 млн. 223 тыс. рублей. Рост 8,11% или 47 млн. 512 тыс. рублей. Да, дебиторы стали реже возвращать свои долги Челнинской СКН, но это не означает полного паралича кампании. При этом всегда руководство заявляла, что у них есть собственный фонд в 3,0 млн. долларов США (примерно 105 млн. рублей по курсу 35). Позже была озвучена цифра в 1,5 млрд. долл. Здесь нужно сразу оговориться, что СОБСТВЕННОГО фонда в челнинской СКН не было ни в 2013, ни в 2014, потому как все активы полностью обеспечены нашими деньгами. Это один из эпизодов мошенничества и злоупотребление доверием кредиторов. Так вот если предположить что некий фонд, пусть и не собственный все же был, то он должен был быть как раз в составе дебиторки и финансовых вложений. При тех проблемах, которые возникли в конце 2014 начале 2015, контора должна было по идее их реализовать, а вырученные деньги направить на погашение долгов. Но этого не произошло, потому как скорее всего в составе дебиторки и финансовых активо отражены как сейчас говорят «токсичные активы» те по которым денег никогда не получить. Анти-управляющий пока отказался давать разъяснения, что числиться в составе этих активов.
Далее если смотреть пассивы, те за счет чего образованы активы компании, то здесь сразу бросается в глаза статья «капитал и резервы». В 2013 было отрицательное значение минус 27 млн. 849 тыс. рублей. В 2014 показатель еще больше увеличился и составил минус 50 млн. 348 тыс. рублей. Первое о чем, это говорить, это о том, что своих денег в конторе НЕ БЫЛО и Наследие работало с убытками. Второе, то, что рос отрицательный показатель, означало только одно, что контора проедала деньги вкладчиков, все больше и больше. Это хорошо будет видно при анализе формы 2. При анализе этой статьи нужно посмотреть данные формы 2. В 2013 чистый убыток составил минус 21 млн. 569 тыс. рублей, при этом капитал снизился на 27 млн. 849 тыс. рублей. Вопрос – откуда взялась разница в 6 млн. 280 тыс. рублей. Ответ – это оплачены расходы, которые не относятся к деятельности компании, а учитывая то, что контора вообще не приносила прибыль, то фактически за счет средств вкладчиков были, на что то непонятное потрачены 6 млн. 280 тыс. рублей. В 2014 ситуация повторилась, только потрачено уже было 21 млн.569 тыс. рублей. Вот так вот миллион суда, миллион туда. Долгосрочные и краткосрочные заемные средства, здесь видно, что люди в основном векселя покупали на срок до 1 года. Если сложить длинные и короткие, то получается в 2013 году долг перед вкладчиками был 648 млн. 118 тыс. рублей, то в 2014 он вырос незначительно и составил 683 млн. 866 тыс. рублей. Рост составил 5,52%.
Форма 2.
Как уже говорилось неоднократно, компании входящие в группу Наследие и непосредственно работающие с деньгами населения никогда не занимались производством, торговлей услугами. Производство мебели, базы отдыха, лизинг, сдача в аренду недвижимости все эти операции и доходы от них проходили по другим конторам. В подтверждение служит Отчет о финансовых результатах. Как видно в 2014 году выручка составила всего 844 тыс. рублей, предположительно это и есть продажа каких-то основных средств (вне оборотных активов) о чем писалось выше. Интересный факт заключается в том, что в 2014 году по сравнению с 2013 снизились расходы на ведению бизнеса. Так по стр. 2220+2350 расходы составили 25 млн.504 тыс. рублей. А в 2013 расходы были на уровне 40 млн. 899 тыс. рублей. По идее все должно быть как раз наоборот. Если сравнить расходы за 2014 год с расходами по другой конторе, к примеру с самарской ИФК, то возникает следующий вопрос. В Самаре расходы составили 15 млн. 640 тыс. рублей, не слишком ли это большая сумма, для такого маленького самарского офиса, в котором сидели две тетки в комнате 20 кв.м., по сравнению с челнинским офисом ???
Далее рассматривая челнинскую СКН можно сказать, о том, что хоть расходы на содержание бизнеса и снизились на 37,64% или 15 млн. 395 тыс. рублей, но все равно по итогу 2014 получен убыток минус 28 млн. 779 тыс. рублей, который больше чем в 2013 на 25,05 %. или 7 млн. 210 тыс. рублей. Почему так произошло, то ответ простой. В 2014 возросла сумма процентов, которые контора заплатила свои векселедержателям-кредиторам. В 2014 было выплачено 56 млн.109 тыс. рублей, а в 2013 всего 45 млн. 254 тыс. рублей, рост составил 23,99%. Здесь интересны два момента. Если посмотреть общую сумму долга перед векселедержателями в разрезе каждого года, то эти суммы не сильно различаются. В 2013 сумма была 648 млн. 118 тыс. рублей, в 2014 — 683 млн. 866 тыс. рублей, но сумма выплаченных процентов в 2014 выросла более чем на 23 процента, при этом долг сильно не вырос. Почему так произошло – это связано с тем, что в 2014 руководство наследия несколько раз поднимало ставки по векселям. Если в 2013 ставки были на уровне 14-24%, то в середине 2014 они были на уровне 17-27%, а декабре 2014 ставки подняли до 22-35%. Вот одна из причин роста. Второй момент заключается в том, что судя по отчетности можно увидеть во сколько же реально обошлось «Набережночелнинской СКН» привлечение денег от населения. Рассматривая 2013 можно сказать что, взяв у населения 648 млн. 118 тыс. рублей контора заплатила за это 6,98 % годовых. В 2014 конторе обслуживание векселей обошлось в 8,20 % годовых. Здесь важная мысль заключается в том, что вкладчиков часто обвиняют в том, что они хотели обогатиться, разжиться на халяву получая под 30% годовых и это, мол, привело к краху Наследия, мол, контора не выдержала такую высокую нагрузку по обслуживанию векселей. Вранье это все. Наследие хоть и брало деньги по ставкам выше, чем в сбербанке, но люди в большинстве не клади деньги на долгий срок, поэтому и Наследию это обходилось не очень дорого. Другое дело, что Чернышов, Нигматуллин, Хасанова и прочие скажут в своё оправдание, что Наследие реально платило больше процентов, нежели указано в отчетности. Ну, тогда вся эта отчетность и заключение аудиторов все это станет еще одним эпизодом уголовного дела, связанного с подделкой финансовых документов (ст.172.1 УК РФ).
Вывод по вопросу 12.
1) пирамида Наследие или нет? Да, Наследие пирамида и это доказывают уже цифры бухгалтерской отчетности. Ни в 2013 году, ни в 2014 году ООО «Набережночелнинская СКН», в том числе региональные не зарабатывали прибыль, но проценты при этом умудрялись платить, но за счет чего? Единственная статья доходов которая есть у челнинской СКН и региональных называется «Прочие доходы» именно по ней учтены доходы, которые были получены видимо от размещения активов. Что туда включено, видимо дивиденды, проценты которые были получены от лизинговой и других подконтрольных компаний, возможно от размещения средств в инструментах сбербанка, о чем так много говорила Сулейманова. Но этих доходов тоже не хватало. В 2014 было получено 52 млн. 158 тыс. рублей, а выплачено по векселям 56 млн. 109 тыс. руб. недостача 3 млн. 951 тыс. рублей. В 2013 картина лучше была, тк было получено 63 млн. 987 тыс. рублей, а выплачено 45 млн. 254 тыс. рублей, те даже остались лишние деньги в размере 18 млн. 733 тыс., но их полностью потратили на содержание конторы, даже умудрились проесть еще и деньги вкладчиков в размере 27 млн. 849 тыс. рублей. Но применение пирамидной схемы не явилось основным крахом Наследия. Если ли бы только пирамидная схема была бы основной и единственной причиной краха, то Баланс за 2014 год выглядел бы следующим образом:
Активы
Стр.1150 = 7431
Стр.1210 = 692
Стр.1250 = 7709
Баланс = 15832
Пассивы
Стр.1310 = (-50348-633223= — 683571)
Стр.1410 = 113622
Стр.1510 = 570244
Стр.1520 = 15536
Баланс = 15832
Вот при таких цифрах в Балансе ООО «Набережночелнинская СКН» можно было бы сделать вывод о том, что единственной причиной краха стало применение схемы финансовой пирамиды. При таком варианте, почти все деньги, за исключением потраченных на покупку офисного здания и остатки в кассе были выплачены в виде процентов первым вкладчикам-счастливчикам, которые закрыли векселя. Те деньги абсолютно никуда не вкладывались, а шли полностью на обслуживание старых вкладчиков. Но это не наш случай, у нас есть вложения, «НО» какие они????
2) где же наши деньги? Как видно из отчетности, Наследие, беря деньги у населения, вкладывало их в финансовые активы и выдавало различным дебиторам. То есть ООО «Набережночелнинская СКН» всего лишь обычный финансовый посредник, о чем кстати говорили бывшие партнеры с которыми у Нурисламова произошёл конфликт в 12 году. Поэтому челнинская СКН не является главной конторой во всей этой мошеннической схеме, следствию и потерпевшим нужно искать деньги там, куда их вкладывали учредители и директора ООО «Набережночелнинская СКН». Анти-управляющий отказался раскрывать информацию о дебиторах и финансовых вложениях, хотя думаю, он владеет полной информацией.
Но, что известно потерпевшим:
Во-первых, о Лизинговой компании, о которой нам много говорил «Алекс» с татбанка. Если посмотреть отчётность этой конторы, то на 1.1.15 у нее есть долг стр. 1510 = 58 млн. 530 тыс. рублей. Этот долг, по всей видимости, как раз перед челнинской СКН. Долг будет, по всей видимости, частично погашен той недвижимостью, которая принадлежит лизинговой, стоимостью 38 млн. 445 тыс. рублей.
Во-вторых, мы знаем про долг ООО ПараллельИнвест в размере 13 млн.672 тыс. рублей. Который в рамках гражданского права не реален к взысканию, так как Нигматуллин с Нурисламовым уже успели провести фиктивное\преднамеренное банкротство этой помойки и есть решение суда. Есть только шансы вернуть эти деньги в рамках уголовного права, но анти-управляющий НИКОГДА не заявит об этом в полицию, это наша задача либо задача конкурсного управляющего которого наймут потерпевшие.
В-третьих, мы знаем про долг ООО МеридианИнвест в размере 3 млн.123 тыс. рублей. Схема аналогична предыдущей.
В-четвертых, мы знаем про долг ИЧП Иоффе Антона Вадимовича (ИНН 165037715365) размере 11 млн. 362 тыс. рублей. Долг присужден судом, только не ясно погашен ли он. Сам Иоффе уже давно не ИЧП, а это значит если долг не погашен, то получить с него деньги можно будет только через наше уголовное дело. Есть еще один долг Иоффе АВ, но уже как физического лица в размере 17 млн. 547 тыс. рублей, тоже, не известно погашен ли долг.
В-пятых, мы знаем про долг некоего Валиева ДС, которому дали денег, а он их не вернул. Долг 549 тыс. рублей. Судом в погашение долга была арестована машина стоимость. Более миллиона рублей, но не ясно, что в итоге получилось.
Пять перечисленных фактов, дают только частичный ответ, куда ушли деньги, а именно на сумму 104 млн. 783 тыс. рублей. Но общая сумма финансовых вложений и дебиторки на 1.1.15 составляет 633 млн. 223 тыс. рублей. Куда делись 528 млн. 440 тыс. рублей неизвестно, возможно их распределили по остальным подконтрольным Наследию компаниям, а дальше уже похитили. Будет ли с этим разбираться анти-управляющий, думаю нет.
3) С учетом этих всех фактов в топку уголовного расследования можно смело отправлять директоров ООО «Набережночелнинкая СКН» и главбуха. Напомню, что до 10.12.2013 (почти весь 13 год) директором был Нурисламов Р.Ф., далее полгода 14 до 22.7.14 Нигматуллин ИР, а потом Чернышов ВС. Главбухом была Хасанова РР. Не стоит забывать и про учредителей. До 10.12.2013 (почти весь 13 год) был Иоффе АВ, потом немного до 20.12.13 Нурисламов РФ, а потом весь 2014 Нигматуллин ИР и Хасанова РР. Плюс в топку нужно смело отправлять всех директоров и учредителей остальных подконтрольных Наследию компаний. Это уже частично сделано потерпевшими, когда ими был направлен запрос в Росфинмониторинг.
Вопрос 13.
Анти-управляющий дал четкий и вполне удовлетворяющий ответ о том, что бухгалтера в ООО «Набережночелнинская СКН» НЕТ. Это означает следующее. В соответствии с законом «О бухгалтерском учете» ст. 7 ответственность за организацию бухгалтерского учета в любой фирме возложена на руководителя, в нашем случае на анти-управляющего. Именно он свои приказом должен назначить какого либо человека главным бухгалтером. Если он этого не делает, то это по закону означает, именно он берет на себя функции главного бухгалтера. Получается с момента назначения Остудина ЮА анти-управляющим, он так же стал и главным бухгалтером, который несет ответственность за сохранность всех бух. документов и правильное отражение всех хозяйственных операций в бухгалтерском учете. Тогда возникает ситуация при которой Остудин Ю. обязан продолжит вести бухгалтерский учет и восстановить все данные о состоянии дебиторской и кредиторской задолженности. И по требованию кредиторов предоставить им необходимые данные для проведения сверки. Получается то, что его ответ о том, что у него нет бух. документации и он не может ответить на наши вопросы не приемлем. Тем более, если ничего не предпринимать, то в марте 2016 Остудин будет сдавать в налоговую годовую отчётность по челнинской СКН и поставит свою подпись под этим документом. А что бы ему сдать эту отчетность, он в обязательном порядке найдет для себя все нужные документы. Так что нам ничего не остается как требовать от него полных ответов на наши вопросы, пока он еще не заменен арбитражным управляющим от потерпевших.
Вопрос 14.
Отвечая на данный вопрос, анти-управляющий сослался на ответ, который он дал по шестому вопросу. Это означает, что когда он говорил «На сегодняшний день выявлено имущества принадлежащее НСК Наследие на сумму 30 -40 миллионов рублей. Точная стоимость будет известна после окончания оценки. Результаты оценки будут опубликованы…» он имел ввиду только офисное помещение по улице Томази Кереселидзе. Но стоимость этого имущества по данным бухгалтерского учета челнинской СКН около 7 миллионов рублей. А вот имущество лизинговой компании, директор которой и назначил Остудина анти-управляющим составляет по данным отчетности этой конторы, как раз те самые 30-40 миллионов рублей, а точнее 38 млн. 445 тыс. рублей, причем основные покупки пришлись на 2014 год, так как в 2013 имущества было только на 13 млн. 246 тыс. рублей. Пока анти-управляющим является Остудин ЮА потерпевшим ничего не остается, как требовать чтобы он предъявил судебные иски своему работодателю и истребовал в счет погашения долгов все имущество лизинговой компании.
Вопрос 15.
Этот вопрос и ответ по нему не столь важен как, к примеру, вопрос-ответ 12. Но в целях привлечения к ответственности рядовых сотрудников Наследия в рамках уголовного дела он имеет важное значение. Первоначально анти-управляющий не смог ответить на него, потому как никто не прислал ему копию страхового полиса.
После устранения этого недоразумения, им был дан ответ такого содержания:
1. договор заключали Вы лично (а так же по видимому и все остальные вкладчики) с СК Лойд Сити в лице их директора.
2. ООО «Набережночелнинская СКН» в данном полисе НИГДЕ не упоминается и что именно Вы страхуете тоже не понятно.
3. Вы читали раздел «Страховые риски»?
Думаю если бы читали, то НИКОГДА бы этот документ не подписали и денег за это не заплатили.
Действительно стоит согласиться с выводами анти-управляющего, особенно по третьему пункту. Так как если почитать сам полис, то получается, люди подписывали особо, не вчитываясь в условия страхования, так конечно нельзя было поступать. В полисе указаны 3 условия, при которых может наступить выплата. 1) неплатежеспособность кредитной организации. С учетом того что ЦБ РФ сейчас активно закрывает банки такой пункт важен, но в нашем случае он не сработал. 2) Стихийные бедствия. У нас это тоже не сработало. 3) Наложение ареста на денежные средства, согласно пункта 3 Правил страхования. Вкладчикам должны были давать эти правила вместе с полисом, но у меня лично нет ни полиса ни правил, но я знаком с условиями страхования по такому пункту на примере других дел. Так вот, по этому пункту страховку можно получить при условии если на день ареста денежных средств по решению суда при банкротстве, этих денежных средств должно быть на счете ровно столько, чтобы хватило на выплату по всем искам предъявленным на эту дату. Если перевести этот абсурд на простой язык, то получается следующее. Человека можно признать умершем, только при условии что на день смерти у него было хорошее давление, хорошо работало сердце и голова и сам он мог двигаться. Бред в том, что этот человек никак не может быть покойником при таком раскладе. Поэтому и ареста денежных средств никогда не может произойти при таком раскладе.
Мне прислали положение о страховании СК ЛойдСити. Анализ этого положения полностью делает невозможным получение страховки по любому из трех указанных пунктов, так как Положение о страховании касается страхования рисков только МФО и КПК. Наше ООО «Набережночелнинская СКН» как и любая региональная СКН в которой страховали векселя, никогда не была не микрофинансовой организацией, ни кредитным кооперативом, поэтому упреки анти-управляющего в адрес потерпевших обоснованы, но только ч части безответственного подписания полисов .
Но нет дыма без огня, и если бы анти-управляющий был бы независимой стороной, а не лицом защищающим интересы руководства наследия, то он бы обязательно добавил следующее. Страхование векселей было еще одним эпизодом мошенничества со стороны руководства Наследия. Сами по себе страховые полиса не могут появиться в офисе Наследия из неоткуда. В природе существует только два способа появления таких полисов в офисе любой финансовой компании. Первое – это подложные/поддельные полиса. Если память мне не изменяет (возможно, Админ с татбанка поправит), такой случай был у СК Финрос. На сайте этой страховой было опубликовано сообщение о том, что полиса номер с такого по такой, оформленные в офисе какого то кредитного кооператива считаются поддельными, так как страховая никогда не выдавала таких бланков этому кооперативу. Второй – законный способ. Это когда заключается агентский договор между страховой и финансовой компанией либо с рядовым сотрудником финансовой компании. В рамках такого договора финансовая компания либо ее сотрудник представляют интересы этой страховой по заключению договоров страхования. И уже в рамках этого договора, страховая под роспись передает компании либо ее сотруднику чистые бланки строгой отчетности – полиса.
Потерпевшие уже задавали вопрос анти-управляющему на его страницеВК о том, как привлечь к ответственности рядовых сотрудников, но он удаляет все компрометирующие вопросы. Поэтому выход из этой ситуации простой. Нужно заявление в полицию о необходимости допроса сотрудником с приложением когда, где, кем, в офисе, в какой СКН был оформлен полис. А далее следствие уже допросит сотрудников и установит факты. Если это поддельные полиса, то это мошенничество с использованием подложных документов. Если это законные полиса, то это мошенничество с целью повысить степень доверия к векселям, хотя страховка никогда не может быть исполнена.
на сайте ВК размещен запрос на предоставление документов.
и не пора ли «Самару» прикомандировать к следователю, ведущему данное дело?) Он так много знает….Думаю они были бы полезны друг другу
это и правда удивительно, что какой-то активный вкладчик знает и делает больше, нежели управляющий. и что управляющий не принимает с благодарностью эту помощь, а пишет язвительные комментарии в Интернете и подчищает все неугодные вопросы в своей группе в соцсетях
Правильно подметил админ, что Самара больше делает, чем управляющий.Мы от него только многое узнаем, а управляющий на своей странице все подчищает, а неугодных ему отправляет в черный список.
Антикризисный (антинародный) управляющий, слабо выйти в народ? Позволю напомнить, что вы несете высокий уровень ответственности перед кредиторами. Согласно функционалу это ваша обязанность- организация собраний с кредиторами (коими мы являемся), рассмотрение наших требований.При всем при этом и содержат вас за счет наших денег! Ваши отписки , называемыми ответами на наши вопросы, смешны!Всем пострадавшим понятна ваша позиция, вы её обозначили!
Абсолютно верно!!!
Управляющий должен «выйти в народ» и лично объясниться по всем вопросам. Чтоб не было «глухого телефона».
В Челнах говорят, вроде завтра 16.1.16 в 10:00 собрание будет.
в Нижнекамске перенесли на следующую субботу.
Когда же нам наймут хорошего адвоката?
Пишут много на форуме, а в интересах пострадавших никто не шевелится ((
Одни разговоры!
что же вас на собрании не было? и кто его вам наймёт? Бесплатного нам Когогина сказала не положено.Скажите спасибо за то, что кто-то за вас пишет во все инстанции и ходит. Ждёте что вам денежки на блюдечке принесут? Не потопаешь так не полопаешь.Раз мы такими дураками были.
Роман Нагорнов, нанимайте! Что пустые разговоры ведете? И на собрание вкладчиков 16 января не пришли!
А что мне там делать на этих ваших встречах???
Я в УВД ходил заявление написал.
Звонил Остудину. Он мне достаточно понятно все объяснил.
А с вами мне на встречах что делать? В 100-й раз писать никому не нужные коллективные письма генеральному секретарю ООН?
Эти ваши сборища ничем не лучше собраний анонимных алкоголиков.
Работать надо а не секты собирать.
И я считаю нам сейчас нужен хороший адвокат! Вот пусть главный активист Самара нам его и предоставит раз он такой умный.
Ну если вам всё ясно объяснили — флаг в руки и нечего здесь верещать и «просвещать».
Роману Нагорнову . ВАМ С ГОРЫ ВИДНЕЕ